為有效防范投資理財公司利用POS機套取金融機構(gòu)信貸資金風(fēng)險，棗莊滕州支行從源頭抓起，當(dāng)好“守門員、戶籍員、巡查員、診斷員”，嚴(yán)把發(fā)放關(guān)、強化日常管理，有效打擊了投資理財公司利用pos機非法集資犯罪行為。

一是當(dāng)好守門員，把好POS機發(fā)放關(guān)。對申請安裝POS機商戶的工商注冊登記資料、經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍及實際經(jīng)營情況進行實地核查，謹(jǐn)慎核批，誠信準(zhǔn)入，嚴(yán)格控制投資理財類公司POS機的安裝，嚴(yán)防各類投資理財公司利用POS機非法集資。

二當(dāng)好戶籍員，把好POS機關(guān)聯(lián)信息的登記關(guān)。對各POS機商戶實行戶籍化管理，在各商戶申請安裝POS機時，對與POS機商戶相關(guān)聯(lián)的各項信息詳細登記、認真核對，做到各類信息情況清楚、底數(shù)明了，增有登記、減有注銷，給擬利用POS機進行非法集資的投資理財公司以強大威懾。

三是當(dāng)好巡查員，把好POS機日常運營監(jiān)管關(guān)。POS杌安裝后，加大對商戶使用POS機情況的監(jiān)管力度。特別是對短時間內(nèi)大額、集中、反復(fù)刷卡、異地移機使用的，要作為嫌疑對象進行跟蹤，并及時向公安機關(guān)通報可疑情況，必要時要果斷采取中止收單、延遲付款、凍結(jié)資金等措施，有效抵御非法集資。

四是當(dāng)好診斷員，把好與第三方支付機構(gòu)合作關(guān)。與第三方支付機構(gòu)合作要持審慎態(tài)度，簽約前履行嚴(yán)格的審批手續(xù)，審批通過后方可與第三方支付機構(gòu)合作。