近幾年，隨著信用卡業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，利用pos機進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的現(xiàn)象愈演愈烈，套現(xiàn)的手段也越來越多樣化，嚴(yán)重影響了國家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全。
POS機套現(xiàn)犯罪的常見類型有：虛構(gòu)交易。即持卡人通過支付手續(xù)費給中小超市、商店、網(wǎng)絡(luò)店鋪等商家，在信用卡購物時，商家不給商品而給等值人民幣現(xiàn)金，這是當(dāng)前POS機套現(xiàn)較為常用的手法；虛開價格。持卡人在購物過程中與商家約定，采取高出實際成交價的價格，套取信用卡內(nèi)的現(xiàn)金，如2000元的電腦開到6000元，套取4000元現(xiàn)金，一般這種手法常見于價格浮動區(qū)間較大的商品交易；現(xiàn)金退貨。持卡人用信用卡購物后，利用商家提供的相關(guān)退貨條款，向商家提出退貨要求，并以現(xiàn)金的方式支付退貨款，從而達(dá)到套現(xiàn)的目的。
預(yù)防POS機犯罪的對策：加強普法宣傳。通過廣播電視、網(wǎng)絡(luò)短信、宣傳資料等媒介，加強對相關(guān)金融和法律法規(guī)的宣傳，提高POS機商家守法經(jīng)營意識；落實監(jiān)管機制。銀行或其它金融機構(gòu)、專營公司要嚴(yán)格落實相關(guān)制度和業(yè)務(wù)程序，嚴(yán)格對信用卡申領(lǐng)人、特約商戶和POS機主要負(fù)責(zé)人的審核，不要盲目追求發(fā)卡量和網(wǎng)點數(shù)而降低申領(lǐng)門檻，要定期審核有無違規(guī)代人套現(xiàn)等違規(guī)行為，對于違規(guī)的特約商戶和POS機主要負(fù)責(zé)人及時要求其整改或撤銷其資格，從源頭上堵住信用卡套現(xiàn)的情況發(fā)生；加強協(xié)作配合。鑒于當(dāng)前POS機套現(xiàn)涉案面廣、跨區(qū)作案等特點，各級各地公安機關(guān)之間、公安機關(guān)和銀行、金融監(jiān)管等相關(guān)部門之間要加強信息溝通、線索共享、資源互助，集多方優(yōu)勢，通力合作，相互配合，切實形成打擊合力，有效遏制POS機套現(xiàn)違法犯罪活動的勢頭。
POS機套現(xiàn)犯罪的常見類型有：虛構(gòu)交易。即持卡人通過支付手續(xù)費給中小超市、商店、網(wǎng)絡(luò)店鋪等商家，在信用卡購物時，商家不給商品而給等值人民幣現(xiàn)金，這是當(dāng)前POS機套現(xiàn)較為常用的手法；虛開價格。持卡人在購物過程中與商家約定，采取高出實際成交價的價格，套取信用卡內(nèi)的現(xiàn)金，如2000元的電腦開到6000元，套取4000元現(xiàn)金，一般這種手法常見于價格浮動區(qū)間較大的商品交易；現(xiàn)金退貨。持卡人用信用卡購物后，利用商家提供的相關(guān)退貨條款，向商家提出退貨要求，并以現(xiàn)金的方式支付退貨款，從而達(dá)到套現(xiàn)的目的。
預(yù)防POS機犯罪的對策：加強普法宣傳。通過廣播電視、網(wǎng)絡(luò)短信、宣傳資料等媒介，加強對相關(guān)金融和法律法規(guī)的宣傳，提高POS機商家守法經(jīng)營意識；落實監(jiān)管機制。銀行或其它金融機構(gòu)、專營公司要嚴(yán)格落實相關(guān)制度和業(yè)務(wù)程序，嚴(yán)格對信用卡申領(lǐng)人、特約商戶和POS機主要負(fù)責(zé)人的審核，不要盲目追求發(fā)卡量和網(wǎng)點數(shù)而降低申領(lǐng)門檻，要定期審核有無違規(guī)代人套現(xiàn)等違規(guī)行為，對于違規(guī)的特約商戶和POS機主要負(fù)責(zé)人及時要求其整改或撤銷其資格，從源頭上堵住信用卡套現(xiàn)的情況發(fā)生；加強協(xié)作配合。鑒于當(dāng)前POS機套現(xiàn)涉案面廣、跨區(qū)作案等特點，各級各地公安機關(guān)之間、公安機關(guān)和銀行、金融監(jiān)管等相關(guān)部門之間要加強信息溝通、線索共享、資源互助，集多方優(yōu)勢，通力合作，相互配合，切實形成打擊合力，有效遏制POS機套現(xiàn)違法犯罪活動的勢頭。
